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【課程背景】

金融是“國之重器”，國民經濟的發展離不開金融的支持。過去數年中，金融與科技深度融合已經演化為全球趨勢，極大地改變了金融服務的市場格局。對金融行業而言，金融數字化和金融科技的發展既關系金融供給側結構性改革的深化，也影響國民經濟，特別是數字經濟的發展進程。伴隨人工智能、區塊鏈、大數據、云計算及物聯網等技術滲透投資決策、風險定價、資產配置等環節，金融服務的方式和邏輯也發生了深刻變化，對傳統金融機構和多年沿襲的監管方式提出新的課題，為金融科技領域的全球競爭帶來更多挑戰。

本課程對中國數字金融發展的起源、歷程和效果進行全面的闡述，并運用數字金融的相關模型和數據，分析中國數字金融發展的現狀，衡量數字金融發展的速度及地區差異，數字金融發展對居民收入、消費和經濟活動的影響，以及在面臨互聯網（數字）鴻溝時，數字金融發展帶來的涓滴效應。本課程從技術發展趨勢、行業新實踐（國內銀行、證券、保險、支付、境外機構）及宏觀政策展望等不同視角出發，結合傳統金融機構和金融科技公司在獲客、營銷、運營、風控、價值轉化等各個領域的實戰案例，全方位描繪數字金融的發展方向和賦能圖景，引領金融從業人員開闊視野、啟迪思路，激發更多行業智慧。

【課程收益】

認知互聯網金融、科技金融與數字金融的區別；理解金融數字化應用場景、用戶分析及商業場景構建；

學會金融數字化轉型生態、全聯接與數據閉環；理解數據驅動決策、智能金融與產業融合

理解金融數字化創新與發展方向，以及需要具備的核心能力；理解金融行業的戰略思維以及戰略思維能力

認識金融數字化誤區、機遇與挑戰；理解數字金融的關鍵技術與典型應用

認識銀行數字化科技的創新方向；理解銀行數字化應用場景，實戰案例及數字化金融分布式應用

【課程對象】

企業高層管理者：董事長、總裁、總經理、分管副總等

戰略高層、戰略規劃、頂層設計負責人（CEO、CTO、CIO、CMO等）

各個條線的業務負責人和中高層管理人員

產品開發與創新人員、服務方案制定者

市場營銷策劃、客戶經理、產品經理等

創新業務的負責人，創新創業導師及實踐者

【課程大綱】

一、金融業的科技進化

1、科技變革金融的歷史必然

2、打造數字經濟新優勢

3、新基建政策與產業布局

4、金融科技，如何行穩致遠

從互聯網金融到金融科技

金融科技的概念與分類

金融科技的發展背景和潛在影響

5、科技塑造數字金融新生態

解放數據要素生產力

區塊鏈為數字經濟構筑底座

5G為數字經濟搭建云梯

區塊鏈在金融業的應用

二、互聯網金融的特色、挑戰與發展

1、互聯網金融商業模式的轉變

深刻理解互聯網金融在中國產生的特殊背景

互聯網金融的特征及業態模式

互聯網金融有何特色?

2、互聯網技術為數字金融的發展奠定了基礎

互聯網金融會顛覆傳統金融嗎？

互聯網消費金融有力地支持了居民消費升級

3、互聯網金融面臨三大挑戰

4、回歸互聯網金融的使命

三、證券投資與人工智能的結合

1、人工智能發展現狀

2、中國的財富管理“藍海”

3、人工智能的標準模型

4、人工智能與證券投資理論

5、人工智能的投顧實踐

四、征信體系與大數據

1、征信與信用

征信的基本概念

信用與經濟周期

中美信用數據結構

2、征信和大數據

征信大數據的相關性、邊界效應和價值

征信大數據模型及其構建

大數據風控技術的創新與應用

3、征信與消費者

4、國內外個人征信行業的發展

歐洲的大數據評級機構

拉美的虛擬信用卡

阿聯酋的數字金融實踐

5、征信市場化

“大數據”和“市場化”潮流中的中國信貸征信行業

芝麻信用的探索與實踐

6、行業發展思考與建議

五、網絡借貸的發展與未來

1、什么是P2P

P2P崛起的社會背景及其交易結構

P2P的發展歷程及其平臺分類

P2P當前發展概況

2、P2P平臺新業務情況

人人貸的故事

多元化角度看P2P

3、P2P及外圍生態服務發展趨勢

六、銀行的數字化轉型

1、中臺模式加速銀行敏捷化轉型

2、商業銀行，該如何打造App

3、大數據助力零售銀行多渠道精準營銷

4、區塊鏈技術賦能小微金融服務

5、中小金融機構的數字化轉型

七、資管的數字化轉型

1、資管科技的前世今生

2、智能投顧的迭代之路

3、智能風控的前沿實踐

4、資管新規下的科技賦能

八、保險的數字化轉型

1、如何解鎖保險黑科技

2、車聯網時代的汽車保險

3、數字醫療與數字健康保險的崛起

4、新規之下，互聯網保險如何應對

九、支付的數字化轉型

1、聚合視角下，國內支付大變局

2、跨境支付普惠化，為何大有可為

3、數字支付時代來臨

十、金融科技的監管：監管者的視角

1、互聯網金融的發展前景：定價機制和風控能力

2、探索適應互聯網金融業態和有利于服務實體經濟的長效監管體系

3、數字貨幣的應用及對經濟金融體系的影響

數字貨幣的概念與特性

央行數字貨幣的構建思路

區塊鏈技術

4、國際監管動態與趨勢

監管沙盒的國際借鑒與中國實踐

5、對金融科技發展與監管的幾點思考

十一、前沿探索

1、數字人民幣的下一站

3、去中心化金融，未來路在何方

4、科技賦能金融行業，在技術周期中展望未來

5、智能獲客

得下沉用戶者，得未來

為什么需要開放平臺

物聯網時代的數字營銷蝶變

黃老師

黃 辰 教授

——數字化轉型及智能化創新技術領軍人

湖北大學教授、博士生導師，香港理工大學訪問學者

華中科技大學通信與信息系統，工學博士

國家工業與信息化部數字產業建設咨詢特聘專家

湖北省智慧城市及工業互聯網專家委員會主席

曾任創維集團（00751.HK）智能系統技術研究院：院長

曾任湖北省數字產業發展集團：總工程師

曾任中糧集團北方糖業：智能制造平臺首席技術官

曾任粵海控股產業創新研究院：產業投資及政府關系專家

“數字湖北”及“數字廣東”智慧城市重點工程首席專家

江蘇省“雙創人才”基金獲得者

【個人簡介】

1、黃辰教授，現為湖北大學計算機與信息工程學院教授，博士生導師。專注于人工智能、大數據、物聯網等創新技術研究和產業服務推廣，是智慧城市、數字化轉型、產業咨詢及科技輔導領域國內知名智庫專家。

（1）主持完成國家及省部級的人工智能、工業互聯網、物聯網、云計算、智能制造、BIM/CIM平臺相關重點科技攻關項目30余項，累計科研經費1200多萬；

（2）主持城市級新基建示范項目8項；主持創維集團、中煙集團、聯投集團、中糧集團、廣州港集團的數字化轉型大型項目12項；負責“數字廣東”產業鏈、創新鏈重點科技攻關項目；負責“數字湖北”智慧鄂州、數智孝感、紅蓮湖智慧園區、華容國家級數字鄉村重點項目；

（3）發表物聯網及人工智能智能領域相關論文40余篇；獲得湖北省科技進步2項、貴州省科技進步1項；國家優秀專利獎1項、美國專利2項、歐盟專利1項、第一發明人授權專利28項、專利成果轉讓13項、軟件著作權43項；國家標準2項、國際標準2項；

（4）2010年以來，為國內10余家大型行業龍頭企業的綜合數字化智能服務平臺重點建設項目提供解決方案并落地實施，為企業引入導入重大科技項目，總體經濟效益超過60億。

（5）面向政府主管部門、企事業單位和行業機構開展數字化、信息化、智能化相關產業分析、技術講座和專項咨詢80余場，獲得各方好評

2、曾任創維集團智能系統技術研究院院長、首席科學家，期間：

（1）主持集團智能化業務版塊以來，2019財年智能系統技術業務版塊的營業收入為95.98億元人民幣，同比增長12.56%。較上年度的27.96億元人民幣增長39.4%；

（2）為集團帶來政府資助超過5億，建立國家級重點研發中心1個，省部級重點工程技術研究中心3個，獲批各級政府科技立項20項以上，實現集團研發中心數量和級別的重大突破；

（3）集團產品智能化水平達到95%以上，實現新產品100%接入集團云平臺，實現100%互聯互通，產品智能化技術具備完全自主知識產權，集團年均新增智能化技術相關專利300項以上（含海外專利），智能設備技術成果數量和客戶接入率大幅度提升；

（4）推動與谷歌及亞馬遜合作，深度定制海外版智能系統，服務超過900萬海外用戶，建立了中國家電廠商在海外最大智能OTT平臺，形成覆蓋國內3800萬家電用戶的云云互聯平臺。

3、曾任湖北省數字產業發展集團總工程師、產業研究院院長，期間：

（1）牽頭打造集團與重點高校的校企合作平臺：與華中科技大學、武漢大學、武漢理工大學、湖北大學、中南財經政法大學、中國地質大學達成戰略合作協議，產學研規模全省國企第一；

（2）代表集團為政府用戶、產業建設方、第三方合作伙伴開展主題報告20余場，報告內容涵蓋：企業數字化轉型、智慧城市（頂層規劃）、新商業零售、智慧社區、智慧醫療、產業大數據（云服務），極大提升了集團在數字化產業領域的影響力；

（3）負責指導國家數字鄉村試點項目“鄂州華容區數字鄉村”總體設計方案，打造湖北省數字鄉村建設的示范工程；負責指導湖北省科技產業園重點項目“紅蓮湖大數據云計算產業園”總體設計方案，打造省內一流的科技生態產業園標桿；

（4）負責指導實施武漢城市圈數字產業重點項目“光谷科創大走廊產業數字化協同平臺”，建設產業大數據服務平臺，實現武鄂政務服務互通、數據互通、資源互通、政策互通。

4、曾任中糧集團北方糖業：智能制造平臺首席技術官，期間：

（1）建立了國內領先的智能制造生產平臺，降低產品不良率超過50%。通過計劃精準排程、缺料分析，高效整合生產資源，提升60%的生產計劃準確率，提高生產效率40%以上，僅一條示范生產線每年就為集團節省成本超過5000萬；

（2）湖北省技術交易所認定：科技成果整體達到國際先進水平，其中工業場景視覺精確定位等技術達到國際領先水平。

5、湖北省智慧城市及工業互聯網專家委員會主席，負責起草一系列行業前沿重點分析報告和產業建設方案指南：

（1）“國家產業互聯網白皮書（2017-2022）”；

（2）“湖北省互聯網+產業發展研究報告”；

（3）“中國制造2025 湖北制造類產業規劃”

（4）“下一代工業互聯網通信協議標準白皮書”

（5）“下一代數字技術產業發展趨勢大數據研究分析”

6、“數字湖北”及“數字廣東”智慧城市重點工程首席專家

（1）指導平臺企業開展智慧城市的全生命周期管理戰略支撐及運營，滿足客戶特定場景要求，并挖掘新業務，提升政府體驗，創造商業價值；

（2）指導國資委旗下的平臺公司開展智能化、數字化的戰略規劃，指導完成數字中臺整體解決方案，技術方案規劃、互聯互通協議標準技術等的各項工作。

【授課風格】

【視野廣闊獨到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實案例，為企業管理者提供極富借鑒價值的路線圖和方法論

【道與術并存】：既有理論高度，又有實踐經驗；既有頂層設計思路，又有清晰的實施路線和實用的工具，讓企業轉型有路徑可循、有方法可用

【行業背景深厚】從行業一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導將先進的理念付諸實踐，推動核心業務的全方位進化

【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發人深思、

【技術及管理經驗豐富】具有明確的目標、創新的方式和清晰的執行路徑，避免空談，實操性強

【嚴謹生動、大局觀強】大局與細節兼顧，方法與案例互補，理論與實務結合，內部與外部并重

【主講課程】

數字化轉型系列

《數智革新：當代企業的數字化轉型升級之路》

《互聯網時代企業數字化轉型的最優路徑》

《由點到面，深度解析數字化轉型的內在邏輯》

《數字化轉型的指導準則、有效抓手和落地方案》

《數字化轉型的道與術：平臺思維支撐企業可持續發展》

《數字化轉型與企業的戰略可持續發展》

數字治理與大數據資產系列

《數據治理：工業企業數字化轉型之道》

《數據治理：業務驅動的數據資產體系建設》

數據中臺與云平臺系列

《數字化轉型的核心方法論：數據中臺與實施方案》

《中臺實踐：數字化轉型方法論與解決方案》

數字營銷與新商業模式系列

《數字營銷與商業模式革新：為客戶創造全新價值的方法》

《數字營銷革命：從戰略思維到實施策略》

商業分析與統計決策系列

《數字解碼：BI賦能企業數字化經營》

《企業數字化經營：從數字表象到經營真相》

數字化經營與戰略規劃系列

《精通商業智能數據分析》

《深度商業數據分析：大數據挖掘和統計決策》

智慧城市與新基建系列

《以人為本的智慧城市：頂層設計、建設思路與落地實踐》

《新型智慧城市的設計、建造與運營之道》

智慧物流、智慧港口

《智慧碼頭與港口數字化轉型》

人工智能及產業投資系列

《人工智能的產業融合之路：產業創新賦能與商業落地邏輯》

《人工智能賦能—驅動產業變革的深層次商業邏輯》

智能制造與工業互聯網系列

《智能制造路線圖：從大數據到工業互聯網》

《智能制造的驅動力：從源頭到本質，從方法到實踐》

【服務客戶】

數字化轉型類：創維集團、創維數字、湖北中煙集團（武漢卷煙廠、三峽卷煙廠）、廣州港集團、貴州省地稅局、湖北省國資委、湖北省中西醫結合醫院、中南醫院

智能制造與工業互聯網類：三一重工、武漢鋼鐵集團、中糧集團北方糖業、新松機器人

智慧城市與新基建類：湖北聯投集團、湖北省交通廳、湖北省經信廳、南昌市建設投資集團、鄂州市發改委、花湖機場

人工智能及產業投資類：三峽集團、中國銀聯、隨州市科技局

數字化經營與戰略規劃類：東湖高新集團、海通證券

數字治理與大數據資產系列：中金數據集團、武漢東湖大數據交易中心、中科曙光、湖北省教育信息化發展中心

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