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【課程背景】

隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展遇到了瓶頸期，和巨聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟加上區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展，元宇宙概念的提出等劃時(shí)代的科技革新，使挑戰(zhàn)者銀行在北美等地區(qū)迅速崛起，對于所有銀行業(yè)的從業(yè)人員，特別是決策層的人員來講，深度了解Challenge Bank挑戰(zhàn)者銀行這種新興的模式，對未來銀行業(yè)的發(fā)展研判，未來業(yè)務(wù)走向的實(shí)施，有著極為重要的意義，

在美國，怎樣設(shè)立一家挑戰(zhàn)者銀行？

ＢＡＡＳ服務(wù)的底層基礎(chǔ)架構(gòu)到底是什么樣的？

挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)獲利的？

中國企業(yè)進(jìn)軍歐美發(fā)達(dá)國家市場，到底需要提前做什么樣的準(zhǔn)備工作？

挑戰(zhàn)者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間？

如何避免陷入挑戰(zhàn)者銀行常見的經(jīng)營陷阱？

挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)合作的，具體利益分割比例大致在什么區(qū)間？

較成功的挑戰(zhàn)者銀行如Revolut,Dave等，是如何進(jìn)行資本運(yùn)作的？

目前成功的挑戰(zhàn)者銀行，背后的成功因素

挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)操作，需要有什么樣的注意事項(xiàng)

這些是每個(gè)有志于挑戰(zhàn)者銀行業(yè)務(wù)開發(fā)的人士，極為關(guān)心的問題．

IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，是日本軟銀集團(tuán)和ＪＰMorgan銀行在亞洲的主要代表，他參與主導(dǎo)了著名的美國挑戰(zhàn)者銀行Revolute及Ｄave底層的融資和Ｄave 的上市，他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰(zhàn)者銀行的建立和維護(hù)，及其背后深刻的市場背景和資本運(yùn)作模式．

【課程收益】

學(xué)員將過案例學(xué)會(huì)：美國挑戰(zhàn)者銀行的建立過程

學(xué)員將初步理解ＢＡＡＳ服務(wù)及區(qū)塊鏈接術(shù)在銀行體系中的應(yīng)用

學(xué)員將學(xué)會(huì)Fintech和挑戰(zhàn)者銀行之間的底層關(guān)系

學(xué)員將了解外國投資者，特別是中國投資人進(jìn)入美國銀行市場的先決條件

學(xué)員將學(xué)會(huì)挑戰(zhàn)者銀行的贏利模式

學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作模式

學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)要求及風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)

學(xué)員將深入了解挑戰(zhàn)者銀行在設(shè)立和運(yùn)營過程中的致命陷井和規(guī)避方案

學(xué)員將從全局的角度來理解挑戰(zhàn)者銀行的利弊前景

【課程對象】

董事長，高管人群

【課程大綱】

第一章：設(shè)立挑戰(zhàn)者銀行

挑戰(zhàn)者銀行－前世今生

實(shí)例：１億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的基本設(shè)立過程

實(shí)例：１．８５億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的借殼設(shè)立過程

與傳統(tǒng)金融業(yè)的合作模式解析

實(shí)例：富國銀行WELLS FARGO與Revolut

挑戰(zhàn)者銀行的獲利模式

實(shí)例：Revolut的獲利方式

挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作

實(shí)例：Dave的融資，資本運(yùn)作及上市之路

挑戰(zhàn)者銀行的多重獲利點(diǎn)

挑戰(zhàn)者銀行成功的關(guān)鍵－成本控制及量化分析策略

第二章：運(yùn)營挑戰(zhàn)者銀行

美國地區(qū)挑戰(zhàn)者銀行的特殊合規(guī)要求

大數(shù)申報(bào)機(jī)制

基于ＵＳＧＡＡＰ的財(cái)務(wù)管理特點(diǎn)

避免依賴性產(chǎn)生的運(yùn)營手段

風(fēng)險(xiǎn)控制的特殊要求

ＡＩ及大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

美國銀行管理委員會(huì)對風(fēng)險(xiǎn)測試的要求

第三章：ＢＡＡＳ底層服務(wù)及Fintech

BAAS與挑戰(zhàn)者銀行

區(qū)塊鏈與銀行服務(wù)的應(yīng)用

實(shí)例精講：Dave的BAAS服務(wù)細(xì)則

第四章：中國投資者進(jìn)入美國市場的準(zhǔn)備工作

美國及其它發(fā)達(dá)國家互金市場的準(zhǔn)入原則

股權(quán)準(zhǔn)備:

分級ＶＩＥ股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)立

股權(quán)分割

沒有掏空（Tunneling)風(fēng)險(xiǎn)的公司架構(gòu)及董事會(huì)架構(gòu)

資金準(zhǔn)備工作

融資途徑設(shè)立

實(shí)例精講：中國某金融公司申請美國銀行牌照的過程及波折

第五章：致命陷阱

挑戰(zhàn)者銀行面臨的十個(gè)巨大風(fēng)險(xiǎn)（精解）

實(shí)例：

Revolt與供應(yīng)商的關(guān)系處理

Ｄave與金融機(jī)構(gòu)的糾紛

Revolt:股權(quán)稀釋與Tunneling行為

Revolt:洗錢防控

致命風(fēng)險(xiǎn)的防控手段（精解）

稅務(wù)及資產(chǎn)減計(jì)對資產(chǎn)的影響

全課總結(jié)：

突出成本優(yōu)勢

充分利用算力優(yōu)勢

防控依賴性風(fēng)險(xiǎn)

張老師

張宇 老師

——國際投資與財(cái)富管理資深專家

美國IFC集團(tuán)（世界銀行集團(tuán)成員）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

美國摩根大通集團(tuán)（美國第一大銀行跨國金融服務(wù)機(jī)構(gòu)）亞洲區(qū)的最佳合伙人

日本軟銀，美國摩根大通集團(tuán)亞洲區(qū)的最佳合伙人

亞洲失學(xué)兒童基金會(huì)（沃倫.巴菲特為榮譽(yù)會(huì)長）創(chuàng)辦人

IAED（國際調(diào)派研究院）基金創(chuàng)始人，開創(chuàng)了實(shí)體企業(yè)投融資的新模式

彭博社（全球最大的財(cái)經(jīng)資訊公司)特聘專家講師

中華人民共和國公安部香港反洗錢中心資深顧問

主導(dǎo)過多家公司在NASDAQ（世界最大的股票市場之一）和香港證交所的上市、主導(dǎo)投融資過多家超百億規(guī)模的大型企業(yè)

任職期間管理著每年數(shù)百億美元的國際資本運(yùn)作規(guī)模

《無形的資金流動(dòng)》等暢銷書作家

【個(gè)人簡介】

張宇老師擁有近十五年國際投資，財(cái)富管理，上市及投資銀行操作經(jīng)驗(yàn)，其管理著亞太地區(qū)最大的私人銀行服務(wù)商之一，世界上最大的金融合約平臺交易商（www.ifcmarkets.com)，及最大的投資銀行之一．世界上最大的財(cái)經(jīng)媒體彭博社，路透社，中國中央電視臺等，和張宇老師有密切的授課顧問合作關(guān)系．

將IFC集團(tuán)的受托資金從2012年的50億港幣發(fā)展到2020年的1800億港幣．

主導(dǎo)了世界矚目的多件大型投資案例，包括Schrodinger(美股上市），雷士照明，亞勢軟件等超大規(guī)模投資事件

創(chuàng)造了ＩＡＥＤ這一新的基金形式，并在2018年首次以290億人民幣進(jìn)行首發(fā)

日本軟銀景愿基金(VISION FUND)主要募資人，孫正義總裁在亞洲的重要合伙人之一

亞洲失學(xué)兒童基金會(huì)創(chuàng)辦人，沃倫.巴菲特作為榮譽(yù)會(huì)長，一起見證了慈善事業(yè)的進(jìn)展．

《無形的資金流動(dòng)》等暢銷書作家

張宇老師擁有近十五年的大型企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，作為一名國際知名的投資人，他與中國和國際最大的金融機(jī)構(gòu)保持著極為密切的合作關(guān)系，在國際金融界擁有廣泛的人脈和多年的成功經(jīng)驗(yàn)，其運(yùn)營的公司取得了飛躍的發(fā)展.他本人目前已經(jīng)退出管理工作，擔(dān)任公司董事執(zhí)行主席一職，但依然活躍在金融業(yè)界．

從2010年開始，張宇老師作為國際避稅及投資專家開始受聘于大型公司進(jìn)行授課活動(dòng)，世界上著名的公司包括：三菱東京日聯(lián)銀行（日本第一大銀行），摩根大通銀行（美國第一大銀行），瑞穗銀行,大和證券,興銀國際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車,恒大地產(chǎn),萬科地產(chǎn),滴滴出行,萬達(dá)集團(tuán),字節(jié)跳動(dòng),火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會(huì),玉柴機(jī)器,江蘇蘇美達(dá),廈門象嶼,大金空調(diào)等實(shí)體和前沿企業(yè)，都在張宇老師以授課和顧問的形式，解決了在投融資，資本運(yùn)作，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面的難題．

張宇老師在公司管理，投融資，國際避稅方面，受到了國際知名組織，如彭博社，路透社，中國中央電視臺，北京電視臺，中國對外投資協(xié)會(huì),中華人民共和國公安部等的高度認(rèn)可，長年擔(dān)任這些機(jī)構(gòu)的講師和顧問．

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師，博古通今、條理清晰、論證嚴(yán)密、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)。

實(shí)用為主，開拓眼界：張宇老師具有多年高管經(jīng)驗(yàn)，并且長年與國內(nèi)和國際政府高層在業(yè)務(wù)上保持專業(yè)溝通，所以老師本人對很多困擾企業(yè)的問題，很多急待解決的矛盾總能一針見血地指出解決的方法和真正的原因，從國際投資家，國際企業(yè)管理專家的角度解析課題，看問題的深度和廣度極高，對企業(yè)高管級別的學(xué)員來講，他的課程是提升視野，擴(kuò)展思路，提高效率的一劑良藥．

從原理到操作的全面權(quán)威闡釋：張宇老師善長從最深層次的原因入手，不僅告訴學(xué)員實(shí)際操作的方法，還會(huì)將深?yuàn)W的道理以極為專業(yè)的手法剖析得清楚透徹．

知識點(diǎn)多，知識量大，視野高遠(yuǎn)，適合有一定管理經(jīng)驗(yàn)的學(xué)員來品評．

張宇老師極為專業(yè)的英語和日語水平，使其外文的課程亦深受學(xué)員們的喜愛．

【主講課程】

投資融資：

《股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)防范》

《民營企業(yè)美股上市》

《１００％的接手一家新并購企業(yè)》

《從首輪到上市－實(shí)操指南》

《中小企業(yè)如何融資》

《債券發(fā)行與私募股權(quán)融資》

《投資的核心－如何做到完全控股》

《投資最大的陷井－政策風(fēng)險(xiǎn)防范和對沖操作》

《套利操作實(shí)操課程》

《房產(chǎn)稅系列－國家的重大稅制改革是如何發(fā)生的》

財(cái)富管理及資產(chǎn)保護(hù)：

《境外避稅指南－實(shí)操大全》

《資產(chǎn)組合方式及保護(hù)》

《信托－實(shí)操大全》

《全球聯(lián)動(dòng)征稅和資產(chǎn)保護(hù)》

反洗錢及公司風(fēng)險(xiǎn)防范：

《銀行反洗錢實(shí)操大全》

《洗錢監(jiān)控體系的建立及升級》

《企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)－由內(nèi)部人員結(jié)構(gòu)引發(fā)的風(fēng)完險(xiǎn)及防范》

《企業(yè)的頑疾－內(nèi)部消耗－高層班》

企業(yè)管理：

《從攤丁入畝講企業(yè)的變革是如何發(fā)生的》

《管理信息的傳達(dá)》

《如何杜絕中下層員工的懈怡敷衍》

【服務(wù)客戶】

企業(yè)包括:

摩根大通銀行,三菱東京日聯(lián)銀行,瑞穗銀行,大和證券,興銀國際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車,恒大地產(chǎn),萬科地產(chǎn),滴滴出行,萬達(dá)集團(tuán),字節(jié)跳動(dòng),火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會(huì),玉柴機(jī)器,江蘇蘇美達(dá),廈門象嶼,大金空調(diào)等實(shí)體和前沿企業(yè).

機(jī)構(gòu)包括：

中國中央電視臺，北京電視臺，鳳凰衛(wèi)視，彭博社，路透社，中華人民共和國公安部反洗錢中心，中國對外投資協(xié)會(huì)，香港金融協(xié)會(huì)等．

【學(xué)員評價(jià)】

我很喜歡張宇老師的課程，他是站在我們管理高層的角度去看待問題，很多方案和見解具有極好的實(shí)際操作性，不同于一些從技術(shù)或單一角度去解釋的方案，那些方案也許挺完美，但從全局的角度上看，根本沒法執(zhí)行．

——原唐山銀行行長，現(xiàn)海南銀行副行長么向華

張宇老師的課程對于國家目前對金融行業(yè)的政策解釋得非常到位，使工作人員能夠非常好地理解國家政策的深層含意，更有積極性地投入到工作中．

——中共東莞銀行委員會(huì)黨委書記 李啟聰

張宇老師關(guān)于股權(quán)控制方面的理解和解讀令人耳目一新，可能他是在香港做了多年的人吧，我在國內(nèi)是第一次聽到，耳目一新。

——安徽國厚資產(chǎn)管理公司董事長 李厚文

張宇老師在這里講了幾次，說的話題比較直接果斷，他也是商場上的人，是做生意的人講課的風(fēng)格，溝通起來直接了當(dāng)．效率非常高，我不喜歡浪費(fèi)時(shí)間，所以我們喜歡張師這種風(fēng)格．

——江蘇豐尚集團(tuán)董事長 范天明

我的老部下，這些年我見到了他的成長，他有點(diǎn)像ＮＨＫ那個(gè)池上彰，總能把道理講明白

——日本三菱東京日聯(lián)銀行 原新加坡分行行長 三上健一

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