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課程目標：

1.通過對商業銀行信用風險，操作風險，市場風險，利率風險的介紹，加深學員對商業銀行日常經營中所面臨的主要風險的認識；

2.通過案例分析，結合監管要求和理論原理，提高學員對金融機構各類風險識別，計量與管理方法的理解；

3.結合大型商業的實踐，使學員對操作風險和市場風險這兩項日常接觸不多的風險有較為深入的認識；并同時覆蓋商業銀行信用風險計量與管理的方法；為有利于理解與學習，兼具少量數學小知識。

4.通過培訓學習，使學員對日常工作和風險管理之間的聯系有進一步的理解，在實踐和理論方面同時得到提升。

第一章 風險和風險管理的基本流程

要點：

1.風險的定義和分類

2.風險識別，計量與風險管理的核心要點

3.風險管理的基本流程與方法

4.中國金融機構面臨的主要風險類型

5.中國金融機構的主要風險應對方法

第二章 信用風險的識別與管理

要點

1.信用風險案例

2.信用風險的定義

3.信用風險評估與識別：理解損失概率，預計損失和預計信用風險

4.理解評級：

?評級的深層含義

?以評級為核心的前瞻性風險管理方法風險定價與RAROC

?風險轉移矩陣和累計違約風險

5.信用風險資產度量的基本方法與實例

6.信用風險管理實例-國有商業銀行/跨國銀行

第三章 操作風險的識別與管理

要點

1.操作風險案例

2.操作風險的定義，來源分布與特點

3.操作風險的損失形態

4.操作風險的關聯性和主要因素

5.操作風險監管發展歷程

6.操作風險的一般防范措施

7.操作風險管理工具

8.理解操作風險損失地圖

9.操作風險資本度量方法

?監管規定

?操作風險資本需求的理解與計算方法及舉例

?相關的簡單數學知識介紹

10.操作風險管理的一般方法分享：國內銀行和跨國銀行

第四章 市場風險與利率風險的識別與管理

要點

1.市場風險案例與簡要總結

2.市場風險的定義，涵蓋與進一步理解

3.市場風險的識別：主要影響因素

4.市場風險的管理流程框架

5.理解交易賬戶和銀行賬戶

6.利率風險

7.交易賬戶利率風險與銀行賬戶利率風險

8.利率及對利率的進一步理解：有效利率與連續復利

9.銀行賬戶利率風險進一步理解

?風險來源

?簡單的例子：理解利率風險的不同來源

10.市場風險與利率風險的基本管理工具

11.市場風險與利率風險評估與管理：一點計量續學知識

?風險價值VAR

?久期

?收益率曲線

?利率風險管理利器：利率互換

?其他

12.市場風險資本管理方法：監管規定與計算框架

13.市場風險管理實例：國有商業銀行/跨國銀行

14.回顧：市場風險與信用風險，操作風險對比

15.其他

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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