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課程背景

開篇 我國當前監(jiān)管動態(tài)的簡要分析

近期銀行業(yè)動態(tài)：

?進一步擴大金融市場開放相關(guān)規(guī)定

?大額風險暴露相關(guān)規(guī)定

?金融資產(chǎn)投資公司與債轉(zhuǎn)股

?中小農(nóng)商行風險暴露與評級下調(diào)

課程大綱

第一章我國銀行業(yè)金融機構(gòu)的主要風險和風險化解手段

1.我國金融機構(gòu)的主要風險類型

2.主要風險化解手段

第二章貸款盡職免則

1.對監(jiān)管政策的進一步理解：

?總體要求

?認定標準

?免責情形與問責要求

?其他要求

?分享：某農(nóng)商行盡職免責規(guī)定

2.對中小微企業(yè)融資的進一步理解

第三章信用風險

1.信用風險的評估：外部視角-國際金融機構(gòu)評級案例

2.信用風險的評估：外部視角-國際企業(yè)評級案例

3.信用風險的定義

4.信用風險的識別與評估

5.信用風險度量的基本方法與實例

6.信用風險資產(chǎn)的度量與信用風險資本

7.分享：企業(yè)信用風險評級的主要關(guān)注點和框架

8.分享：信貸風險轉(zhuǎn)移：銀團貸款

第四章貸款信用風險分析與管理

1.理解資產(chǎn)負債表，損益表，現(xiàn)金流量表及其相互關(guān)聯(lián)

2.資產(chǎn)負債表及重點科目/項目介紹

3.損益表及重點科目/項目介紹

4.現(xiàn)金流量表及重點科目/項目介紹

5.企業(yè)財務分析的基本架構(gòu)與主要比率

6.企業(yè)現(xiàn)金流量分析的基本架構(gòu)和分析重點

7.企業(yè)流動性強度的分析架構(gòu)

8.理解審計報告：審計報告類型與重點關(guān)注點

第五章國際大型商業(yè)銀行信用風險管理經(jīng)驗分享

1.大型企業(yè)信用分析與審批重點

?審批架構(gòu)與注意事項

?審批范圍

?額度確定的基本方法

?審批與分析報告主要關(guān)注點

?擔保，內(nèi)部評級，現(xiàn)金流分析重點

?債務調(diào)整

?財務預測與壓力測試

2.中小型企業(yè)信用分析與審批重點

?基本管理策略與方法

?信用分析與審批重點

3.早期預警，催收和不良管理基本方法

?早期預警關(guān)注點

?催收方法

第六章總結(jié)-風險管理

1.風險管理的發(fā)展歷程

2.風險管理的演進軌跡

3.展望未來

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業(yè)估值

?風險管理與風險控制

?合規(guī)風險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務

?企業(yè)財務報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務

?商業(yè)銀行操作風險，合規(guī)風險及全面風險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業(yè)務風險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經(jīng)大學

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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